AML und Verifizierung

Geldwäscherei bekämpfen wir bei Malina Casino mit festen Regeln, klaren Schwellenwerten und lückenlosen Kontrollen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Unterlagen haben.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Malina Casino wird von Araxio Development N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Curaçao eGaming Authority (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2016-064. Seit unserer Gründung 2019 setzen wir die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion in vollem Umfang um. Das gilt für jeden Spieler, jede Einzahlung und jede Auszahlung, egal ob in CHF, EUR oder Kryptowährung.

Unser Ziel ist konkret: Kriminelle dürfen unser Angebot nicht nutzen, um illegal erworbenes Geld zu waschen. Dafür betreiben wir ein risikobasiertes Kontrollsystem, schulen unser Personal regelmässig und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Als Money Laundering Reporting Officer führt unsere Compliance-Abteilung ein Verdachtsregister und entscheidet über Meldungen, Kontosperrungen und erweiterte Prüfungen.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeitenden zu Erkennungsmustern
• Meldepflicht verdächtiger Transaktionen an die Behörden der Lizenzjurisdiktion
• Keine Annahme von Bargeld oder anonymen Zahlungswegen

Verifizierung bei Malina Casino

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Sie in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen Sie E-Mail-Adresse und Handynummer. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität, Ihre Adresse und die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode vollständig. Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten folgen erweiterte Prüfungen, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original fotografiert
• Adressnachweis: Strom-, Telefon- oder Bankrechnung, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen
• Nachweis der Zahlungsmethode: abgelichtete Debit- oder Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Screenshot der Kryptowallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Den Ablauf halten wir bewusst kurz. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, ein Formular per E-Mail ist nicht nötig. Die Prüfung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Stimmen Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, kontaktieren wir Sie per E-Mail und nennen den genauen Korrekturgrund.

Ihre Dokumente schützen wir technisch und organisatorisch: Die Übertragung läuft über SSL-Verschlüsselung, die Speicherung erfolgt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, sofern keine gesetzliche Pflicht der Lizenzjurisdiktion besteht.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente einzeln und vollständig abfotografieren, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Dateien hochladen und hochgeladene Daten prüfen
• Schritt 4: Prüfung durch die Compliance-Abteilung, Status im Konto sichtbar
• Schritt 5: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail

Warum wir die Geldquelle prüfen

Bei kumulierten Einzahlungen von 10'000 CHF oder mehr innerhalb von 30 Tagen, bei wiederholten Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten oder bei auffälligen Mustern wie Einzahlung und sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die uns keine Ermessensfreiheit lässt.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, aus dem die verwendeten Mittel hervorgehen
• Bei Erbschaft: Erbschein oder notarielle Urkunde
• Bei Verkaufsgeschäften: Kaufvertrag oder Abrechnungsbeleg

Transaktionen überwachen wir laufend

Grenzwerte und Wege Ihres Geldes

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Grundregel: Auszahlungen erfolren auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf TWINT aus. Haben Sie mit Karte eingezahlt, geht die Auszahlung auf dieselbe Karte. Nur Gewinne, die über eingezahlte Beträge hinausgehen, dürfen auf Antrag auf eine andere verifizierte Methode ausbezahlt werden. Bei Kryptowährung prüfen wir die Wallet-Adresse vor jeder Auszahlung gegen Sanktionslisten.

E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren berechnen wir für keine dieser Methoden.

Wenn Verifizierung oder Unterlagen fehlen

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung aus. Das gilt ab der ersten Auszahlungsanfrage, ohne Ausnahme. Fehlen Unterlagen oder antworten Sie nicht auf unsere Anfrage, setzt das Konto nach 30 Tagen auf eingeschränkten Status: Einzahlungen bleiben möglich, Auszahlungen sind gesperrt.

Stellen wir gefälschte Dokumente, widersprüchliche Angaben oder Identitätsmissbrauch fest, sperren wir das Konto sofort und erstatten eingezahlte Beträge, soweit gesetzlich zulässig, auf die Ursprungszahlungsmethode zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung an die Behörden verpflichtet und dürfen in diesem Fall keine Auszahlung vornehmen, solange die Behörde nicht entschieden hat.

• Keine Verifizierung: keine Auszahlung
• Keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen: eingeschränkter Kontostatus
• Gefälschte oder widersprüchliche Dokumente: sofortige Sperrung
• Verdachtsfall: Meldung an die Behörden, Auszahlung bis zur Entscheidung ausgesetzt

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Recht unserer Lizenzjurisdiktion vor, und sie dient Ihrem Schutz: Bei einer behördlichen Rückfrage zu einer Transaktion können wir den ordnungsgemässen Ablauf belegen, auch Jahre später.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Daten, die für die Abwicklung offener Auszahlungen oder für gesetzliche Meldepflichten erforderlich sind, bleiben so lange gespeichert, wie der jeweilige Zweck besteht. Eine Einwilligung zur Löschung vor Ablauf der Frist können wir deshalb nicht akzeptieren.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis über die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode. Alle drei laden Sie direkt in Ihrem Konto hoch.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino von einer Quelle zu einer anderen verschoben wird. Sie gehört zu den Vorgaben unserer Lizenz und gilt für alle Spieler ohne Ausnahme.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung zahlen wir nichts aus. Nach 30 Tagen ohne Reaktion schränken wir das Konto ein, und Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.